为贯彻落实防控疫情部署要求,工行吉安分行扎实做好特殊时期运营风险管理工作,全力保障疫情防控期间全行各项业务安全平稳运行。

做好客户身份识别核验。该行根据疫情防控期间客户身份核验有关要求,遵从客户防护意愿,对开户、转帐汇款等需要联网核查的业务,加强现场审核核验工作。同时做好客户服务引导,开展电话回访和补充核实,做好后续相关工作。

加强实物交接环节安全管理。该行严格执行款箱、现金、核算要素、交换票据及封包等实物交接要求,做好实物交接环节安全防护;现金等实物以及需重复使用的箱、包、袋等做好定期清洁与消毒;合理安排凭证、现金调拨管理,减少调拨和交接频次。

加强运行督导和银企对账管理。该行要求在以非现场、非面对面方式实施运行督导和银企对账工作,最大限度减少人员流动和交叉感染;切实做好重点关注账单的核对,综合采取网银实时对账、电话核实、电子邮件等方式开展,逐笔登记台账并做好资料留存,疫情结束后再根据台账联系客户完成面对面对账。

加强资金及员工异常风险监测。该行加大员工异常行为、客户资金频繁异动等异常事项风险监控力度,有序做好对资金异动和员工异常行为的风险监控,严防特殊时期以疫情为名实施诈骗、诱骗客户资金、或盗挪用银行资金风险,保障业务运营安全。(供稿:工行吉安分行)