为全面推进防范和打击电信诈骗相关工作的落实,坚决打好防范化解重大风险攻坚战,维护人民群众的合法权益,工行新余分行从实际出发,全力做好电信反诈工作。

一、强化组织领导,推动工作落地。在“断卡”行动推进过程中,该行成立“断卡”行动专项推动小组,并指定专人负责该项工作;同时,积极组织辖内支行员工做好电信反诈、防诈宣传等相关工作,从机制上为电信反诈工作提供了支持与保障。

二、严把信用卡账户开立关。账户开户审核管理工作是防范典型诈骗的重要关卡,在开户环节中,该行要求各支行营销人员及现场管理核对客户的资料的真实性,注意人脸识别是否达到标准的同时,提示客户出租出借账户的风险,对有疑问的客户要求客户提供其他有效证件、双人核验,对明显可疑的人员开户,及时报送相关部门。截至目前,全年新发信用卡无一账户涉及电信诈骗。

三、做好存量账户管控关。为进一步防范电信诈骗,该行依托总行大数据系统分析,运用好信用卡风险监控系统、收单风险监控系统、前台业务报表等系统,重点对信用卡违规使用信用卡、“短、频、快”等交易行为实施全渠道布控和预警,实现了对信用卡电信诈骗欺诈犯罪的“精准打击”与控制。截止目前,该行对存量信用卡进行了全面排查,有效赠送信用卡账户安全险三万余户,且未发生一起电信诈骗案件。

四、积极参与“断卡”行动宣传。为更好的保障人民的权益,该行不定期前往营业网点、通过微信、95588的短信等渠道,向社会民众宣传,提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任,帮助公众提升风险防控意识,积极落实“断卡”行动的相关要求。(供稿:工行新余分行办公室)