为深入了解反洗钱监管新形势，进一步增强反洗钱人员履职内生动力，不断提升全行反洗钱合规管理水平，工商银行上饶分行近日举办反洗钱业务培训，特邀当地人民银行反洗钱专家、高级会计师袁军同志送教上门，来自市行五大反洗钱专业小组牵头部门负责人、各部室（中心）合规经理、派驻支行内控专管员、反洗钱中心业务骨干以及各支行分管行长、网点主任、客户经理和客服经理代表参加面授培训，培训班共计113名学员。
培训班上，袁军老师以央视热播剧《破冰行动》为切入点，通过解析剧中大毒枭的伪装身份、艺术品拍卖背后的利益输送、毒资洗白的各种渠道及其操作模式，让学员们细细回味这部有着现实原型的反腐、缉毒影视剧，从中体会自身反洗钱工作的重要性和社会意义，理解当前扫黑除恶专项斗争的必要性和重大意义，进而联系实际工作，提出“反洗钱工作究竟做什么？”这一中心问题，并从客户身份识别、客户资料保存、客户风险评估和大额、可疑交易报告四个主要方面，加以简要阐述和专业分析。
袁军老师重点围绕“客户身份识别”这一核心基础，通过列制度清单、读制度原文的方式，认真梳理和解读客户身份识别和银行尽职调查的法律、制度要求及其历史演变，提醒大家要与时俱进，高度重视客户身份识别，尤其是受益所有人的识别和挖掘，深入调查合法公司背后是否有非法的背景，并指出当前金融行业相对严峻复杂的国际国内洗钱形势，普遍存在重视程度不够、工作机制不健全和业务系统存在缺陷三大突出问题，相应提出了强化培训、加强监督和优化系统三大对策。
在培训中，袁军老师还结合本地社情和实际工作，强调各银行应一以贯之地配合执法部门“查、冻、扣”业务，主动跟进当前扫黑除恶专项斗争，及时向人民银行提供案源，对涉黑人员及时开展回溯性尽职调查；针对当地“以贩养吸”犯罪特点，要求各营业网点留意客户气色、身体和精神状态，关注吸毒人员这一特殊群体，严把开户关；强调大家要勤勉尽责，做实反洗钱各项基础工作，积极发现和提供有价值线索，共同预防和打击洗钱犯罪。最后，袁军老师希望工商银行上饶分行继续努力，不断创新，反洗钱工作越来越好，做出江西品牌，做出江西特色！
该行还安排本行反洗钱内训师作《第四次互评估后的反洗钱、反恐怖融资和扫黑除恶履职》主题讲座，为期一天的培训结束后，组织全体学员进行闭卷考试，遵照反洗钱监管要求检验和巩固培训学习成果。
此次培训对象不仅涵盖了反洗钱管理、执行和检查“三大员”，还兼顾了全行新员工、新转岗、新提拔“三新”人员。袁军老师看似漫谈、实则严谨、紧跟形势、紧接地气的教学，让广大学员脑洞大开，受益良多，参训学员普遍叫好。（章雪红）
